有限公司、中旺國際信托(海南)有限公司、國開國際信托(海南)有限公司、瑞寶國際信托(海南)有限公司這些“信托”公司的名字?</p><p> 上述公司名稱(曾用名)中均帶有“信托”字樣,但是帶有“信托”字樣的公司就是依法設立的信托公司嗎?</p><p> 近日,國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局出手,依法取締上述非持牌且名稱及曾用名帶有“信托”字樣的公司。</p><p><p style=)

公告顯示,上述市場主體未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準,未取得國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的《金融許可證》,違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條、《信托公司管理辦法》第七條等相關規(guī)定,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條、《信托公司管理辦法》第五十八條對上述涉事主體予以取締。
《金融時報》記者了解到,《信托公司管理辦法》第七條顯示,設立信托公司,應當經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,并領取金融許可證。未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,任何單位和個人不得經(jīng)營信托業(yè)務,任何經(jīng)營單位不得在其名稱中使用“信托公司”字樣。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
因此,雖然上述四家被取締公司名稱(含曾用名)中均帶有“信托”二字。但是根據(jù)《信托公司管理辦法》第五十八條,未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,擅自設立信托公司的,由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法予以取締。
根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布的《2024年度上半年中國信托業(yè)發(fā)展評析》,截至2024年2季度末,現(xiàn)有67家信托公司,信托資產(chǎn)規(guī)模余額為27萬億元。
近年來,信托行業(yè)“李鬼”頻出。年內(nèi),多家信托公司如西藏信托、上海國際信托、國民信托、天津信托和陜國投信托等發(fā)布公告進行維權,并提醒廣大客戶及交易對手提高警惕,謹防受騙。
具體來看,不法分子的慣用手段包括通過某些網(wǎng)站和平臺公開宣傳某公司的信托產(chǎn)品信息,并誘導投資者添加私人聯(lián)系方式;冒用信托公司名義,誘導投資者添加騰訊QQ號碼辦理“清退”“結(jié)清”“兌付”等業(yè)務實施詐騙等。
今年6月,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《風險提示:提高警惕 增強防騙反詐能力》的公告,提到了偽造文件、代為處理產(chǎn)品、虛假處理產(chǎn)品是三大慣用實施詐騙的手段。
監(jiān)管部門提示,對來源不明“文件”以及非官方渠道發(fā)布的“通知”,消費者要仔細辨別,對不能識別的,要及時與金融機構(gòu)或監(jiān)管部門進行確認。同時提示廣大消費者,監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務,也不會和消費者直接發(fā)生資金往來。同時要注意合法維權,如果遭受詐騙或者發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索,應第一時間向公安機關報案,配合公安機關調(diào)查,盡力挽回損失。
對于投資者如何辨別信托“李鬼”,有業(yè)內(nèi)人士建議,投資者在認購信托產(chǎn)品時,應仔細查看信托合同,確認募集賬戶是否包含“信托”二字。此外,在面對違約等風險事件時,投資者需要保持冷靜,通過信托公司官方渠道獲取準確信息,切不可輕信不明來源的小道消息。另外,信托公司也應加強內(nèi)部管理,提高風險防范能力,積極加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通和協(xié)作,共同打擊不法分子的違法行為。
記者梳理了67家信托公司全稱,溫馨提醒大家注意辨別。

" alt="取締!監(jiān)管出手">