據(jù)“公安部刑偵局”微信公眾號消息，近日，南京建鄴某商超里一男子一口氣購買了140張面額千元的購物卡，但該男子神色異常引起了商超店員的警惕。店員在為其辦理好業(yè)務(wù)后立刻選擇報(bào)警，接到報(bào)警后民警迅速與該男子取得聯(lián)系并及時凍結(jié)購物卡。經(jīng)過民警耐心勸阻和宣傳講解，該男子終于逐步認(rèn)清現(xiàn)實(shí)，才意識到自己落入了刷單騙局，幸好被店員發(fā)現(xiàn)和民警及時攔截才避免損失擴(kuò)大。

　　據(jù)了解，詐騙分子利用話術(shù)對受害人深度洗腦后，誘導(dǎo)受害人購買大量購物卡并獲取卡號卡密后迅速變現(xiàn)成為電詐洗錢高發(fā)套路。

　　犯罪解析

　　詐騙團(tuán)伙利用購物卡具有匿名性、流動性的特征，通過冒充電商客服、投資導(dǎo)師等身份聯(lián)系受害者，以“刷單返利”“賬戶異?！钡仍捫g(shù)誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，要求將資金轉(zhuǎn)換為商超的購物卡，通過黑市渠道快速折價(jià)套現(xiàn)完成洗錢。

　　典型詐騙案例警示

　　案例一  刷單返利的“購卡任務(wù)”

　　受害人被詐騙分子誘導(dǎo)下載刷單App，在獲得一部分小額返利后，平臺客服以“入會費(fèi)”“認(rèn)證費(fèi)”“保密數(shù)據(jù)認(rèn)證”等各種理由要求轉(zhuǎn)去大額資金，之后再要求大量購買超市購物卡來完成平臺的刷單任務(wù)，才可以得到返利。

　　案例二  冒充客服的“賠償陷阱”

　　受害人接到自稱電商平臺客服的電話，稱其購買的商品有質(zhì)量問題，想要退款需先購買指定金額的購物卡作為“驗(yàn)證憑證”，受害人按照客服指示大量購卡并提供卡號和密碼后，詐騙分子會立即將卡轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)。

　　案例三  虛假投資的“充值通道”

　　在虛假理財(cái)騙局中，詐騙分子以“高收益”為誘餌，誘騙受害人進(jìn)行充值，要求受害人通過購買購物卡來完成支付，并聲稱是為了“規(guī)避手續(xù)費(fèi)”。隨后，詐騙分子將受害人的資金轉(zhuǎn)化為購物卡余額，再通過非法渠道進(jìn)行套現(xiàn)。

　　警方特別提示

　　1.通過正規(guī)渠道購卡，警惕折扣陷阱；

　　2.未知鏈接及二維碼請勿點(diǎn)擊掃描；

　　3.電子商品交易，卡號和密碼需嚴(yán)格保密；

　　4.陌生人要求“買卡轉(zhuǎn)賬”的均屬詐騙；

　　5.商家如發(fā)現(xiàn)異常購卡行為，請及時報(bào)警。

　　南方網(wǎng)、粵學(xué)習(xí)記者 葉莉子