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　　21世紀經濟報道 記者 崔文靜 北京報道?

　　21世紀經濟報道記者從證券公司處了解到，近日，中國結算向券商下發(fā)通知，要求券商對2023年10月1日至2024年9月30日期間開展的證券投資者業(yè)務開展全面自查，并于2024 年12月17日前反饋結果。

　　自查內容頗為詳細，中國結算為此特別提供了多達6000余字的《自查重點關注事項》，列明十大事項。

　　其中，證券賬戶實名制是自查的重中之重，十大事項中的兩個事項與之密切相關。

　　中國結算要求券商對證券賬戶開戶環(huán)節(jié)、使用環(huán)節(jié)的實名制落實情況分別進行全面自查。

　　賬戶實名制相關問題是證券賬戶相關問題的高發(fā)區(qū)。

　　根據(jù)受訪人士分析，其背后存在兩大隱患。一方面，借用、盜用他人賬戶炒股，典型如證券從業(yè)人員違規(guī)炒股，相關案例不勝枚舉。對此，《自查重點關注事項》要求券商建立賬戶異常使用情況的監(jiān)控和核查工作機制，并對四大方面進行重點核查：

　?、?是否建立了對非實名使用賬戶、違法違規(guī)賬戶等異常賬戶線索的監(jiān)控、識別、調查和上報標準、流程、制度；

　?、?是否采取有效手段對投資者賬戶異常使用情況進行監(jiān)控，設置的監(jiān)控指標是否有針對性與有效性，對于日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問題賬戶是否有明確的核查機制，問題的賬戶的核查是否存有底稿并得到落實；

　?、?在日常賬戶異常監(jiān)控工作中，是否可以有效發(fā)現(xiàn)投資者違反賬戶使用實名制，出借賬戶或借用他人賬戶等情況；

　?、?發(fā)現(xiàn)客戶在證券賬戶使用過程中存在疑似違法行為的，是否及時向中國結算報告線索。

　　另一方面，偽造證件開設賬戶，比如未成年人開戶，在相關人員誘導下開設賬戶、投資與自身風險偏好不匹配的產品等。

　　對此，《自查重點關注事項》設置相關規(guī)定近20條。典型如：

　?、?為投資者辦理證券賬戶業(yè)務時，是否采取有效手段核實投資者證件的真實性；

　　② 是否準確了解投資者的開戶意愿，是否誘導無開戶需求的投資者新開戶或開多戶；

　?、?是否采取有效手段核驗投資者開戶預留手機號碼的有效性；

　?、?是否存在為未成年人網(wǎng)上開戶的情況，因繼承等原因開戶的，是否對賬戶進行了交易限制；是否存在為未成年人網(wǎng)上開戶的情況；

　　⑤ 是否做好老年人開戶環(huán)節(jié)的投資者教育、風險揭示以及適當性管理工作，是否嚴格審核老年人網(wǎng)上開戶意愿；

　　⑥ 是否存在百歲以上老人賬戶仍處于活躍交易狀態(tài)的情況，是否存在明知老人已經去世，但未采取技術手段對其買入證券等交易行為進行限制的情況。

　　值得注意的是，中國結算對自查質量提出了嚴格規(guī)范，其要求證券公司逐項對照自查要點進行問題排查，并于報告中明確在該方面是否存在相關問題以及問題的具體情形。

　　存在的問題，券商需要在向中國結算報送的報告中如實準確反映，能夠立即整改的應立行立改，不能立即整改的應制定整改計劃，并在自查報告中對整改情況和整改計劃做出說明。

　　“從過往相關自查來看，自查往往意味著券商內部的新一輪整改，如果整改不到位，后續(xù)很可能面臨處罰?！庇腥倘耸扛嬖V記者，“券商自查之后，有時會伴隨現(xiàn)場檢查，多以抽查為主。券商如果整改力度不到位，一旦被抽中現(xiàn)場檢查，收到罰單的概率則會較大?！?/p>