首批14家券商試點跨境理財通已滿月。記者獲悉，開通首月，中信華南、華泰證券、廣發(fā)證券3家券商客戶跨境匯劃資金破億元，在開戶數量、投資規(guī)模方面領跑行業(yè)。

　　對于“滿月”成績單，不少業(yè)內人士表示符合預期。這是券商在跨境理財通業(yè)務上的試水，線上開戶的便捷、理財產品的收益等條件吸引了投資者，目前以“南向通”的開戶和投資為主。

　　多家獲得展業(yè)資格的券商透露，公司會將跨境理財通作為2025年的一項重點業(yè)務來推動，有的券商將向各營業(yè)部下達開戶數量等考核指標。

　　目前，盡管有尚未獲得展業(yè)資格的券商有展業(yè)意向，并期待第二批券商擴容，但記者獲悉，目前首批券商試點剛啟動，短期內暫無擴容工作安排。

　　以“南向通”開戶、投資為主

　　“我在12月4日開通當天就申請了‘南向通’，當天就獲批了，純線上操作好方便?！睆V發(fā)證券的客戶吳先生說道。作為頗有經驗的投資者，他將跨境理財作為一種資產配置手段，“意味著大灣區(qū)的居民多了一個放雞蛋的籃子，可以分散投資”。他目前的跨境理財投資以港元貨基、美元貨基和債基配置為主。

　　“跨境理財通”是粵港澳大灣區(qū)的內地和港澳投資者，可以相互投資對方金融機構提供的、符合資格產品的一種試點方式，按照投資主體身份，分為“南向通”和“北向通”。據悉，這一個月來，各家券商展業(yè)均以“南向通”為主。

　　對內地投資者來說，“南向通”有哪些吸引力？吳先生告訴記者，在利率下調的背景下，收益是最大原因。他打開APP給記者展示：“以貨幣基金為例，‘南向通’的產品可以達到4%，而境內金融機構的收益是2%?！贝送?，“有高達300萬元的額度可用，不占用自己的外匯額度，在APP上一鍵換匯”。

　　還有投資者提到，目前，不少通過QDII通道購買的境外市場ETF基金產品出現(xiàn)限購、溢價等問題，這也一定程度讓符合條件的投資者移步到“南向通”。

　　事實上，跨境理財通南向熱、北向冷的態(tài)勢由來已久，自跨境理財通1.0啟動以來，“南向通”的投資金額占比超過90%。而對港澳投資者而言，北上投資的渠道和工具相對豐富，以買基金為例，港澳居民可通過“基金互認”、來內地辦理開戶等多種渠道投資。

　　隨著相關業(yè)務的推進，上架的產品種類和數量都越來越多。以中金公司為例，符合“北向通”要求的基金產品超6000只，產品類型包含股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等；“南向通”合資格基金產品數量為超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、短債基金、貨幣基金等，同時合資格債券產品數量也達數百只，主要涵蓋環(huán)球主權債券、投資等級企業(yè)債券等。

　　券商持續(xù)加大展業(yè)力度

　　“經過1個月的展業(yè)，我們不斷磨合，發(fā)現(xiàn)了不少開戶的堵點痛點，比如資產認證標準化問題。”一家券商的業(yè)務負責人告訴記者。

　　據其介紹，參與跨境理財通的投資者需滿足“近3個月家庭金融凈資產不低于100萬或者近3個月家庭金融資產不低于200萬”的條件?！翱捎械慕鹑谫Y產沒有線上取證的服務，客戶要去線下辦理。”為了解決痛點，該公司正在通過優(yōu)化流程，讓客戶“無痛開戶”，以服務促業(yè)務。

　　無獨有偶，廣發(fā)證券也從集團層面部署，以境內外高效的業(yè)務聯(lián)動，全力做好境內外客戶的綜合服務，提供更為敏捷的全流程跨境服務。

　　還有券商以考核促業(yè)務。“2025年會下達KPI考核指標到營業(yè)部，讓公司上下都動起來。”一家券商的業(yè)務骨干透露，自籌備跨境理財通的業(yè)務以來，他們開展多輪培訓，與香港公司的聯(lián)動越來越頻繁。

　　在首批券商看來，“跨境理財通”帶來的機遇不容錯過?！皣抛C券把跨境理財通作為推進‘全價值鏈財富管理’‘多渠道國際化發(fā)展’業(yè)務發(fā)展目標的重要抓手?！庇嘘P負責人表示，為了爭取到首批試點資格，公司籌備一年多，“接下來，將與國信香港持續(xù)深化協(xié)同合作機制，共同合規(guī)展業(yè)，確保業(yè)務平穩(wěn)推進?！?/p>

　　值得一提的是，還有尚未獲得展業(yè)資格的券商翹首期盼試點名單擴容。對此，有業(yè)內人士坦言，從首批券商名單看，設立香港子公司，且在大灣區(qū)擁有較為完善的財富管理業(yè)務服務團隊，是獲得展業(yè)資格的必要條件之一?！叭舨痪邆錀l件，可以向試點券商取經，爭取推進展業(yè)資質申報工作；同時，在合法合規(guī)且風險可控的前提下，與試點券商嘗試探索業(yè)務合作?！?/p>

　　南方日報記者 張艷