掌上梅州訊  6月10日，通過警銀通力協(xié)作，梅州農(nóng)商銀行成功識別并攔截一筆涉詐資金32萬元，有效阻止了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，以實際行動守護了老百姓的“錢袋子”。

6月10日上午，梅州農(nóng)商銀行根據(jù)公安機關(guān)提供的資金預(yù)警信息開展行內(nèi)排查。排查中，發(fā)現(xiàn)某客戶當(dāng)天分別在總行營業(yè)部及碧桂園分理處辦理大額取現(xiàn)預(yù)約業(yè)務(wù)存在異常。核查了解到，當(dāng)天上午，碧桂園分理處接到客戶翁某語音通話，客戶稱急需支取現(xiàn)金30多萬元用于結(jié)婚禮金，當(dāng)班運營主管結(jié)合總行運營管理部下發(fā)了取現(xiàn)金額預(yù)警提示，發(fā)現(xiàn)客戶取款金額與預(yù)警金額高度相似。同時，結(jié)合客戶用款急切、表示當(dāng)日必須現(xiàn)金支取且不能轉(zhuǎn)賬等異常特征分析發(fā)現(xiàn)，這與客戶日常轉(zhuǎn)賬交易習(xí)慣不符。運營主管迅速判斷客戶可能遭遇詐騙，便告知客戶大額現(xiàn)金需提前預(yù)約，暫無法支取30多萬元，穩(wěn)住客戶后，立即將異常線索上報總行運營管理部。隨后，總行營業(yè)部也接到該客戶大額取現(xiàn)預(yù)約，預(yù)約金額一致，此次取款用途為“緊急支付農(nóng)民工工資”，與此前說法不一致。營業(yè)部工作人員立即將這一高度可疑情況上報總行運營管理部。

運營管理部接到反詐中心預(yù)警后，第一時間啟動反詐應(yīng)急預(yù)案，在內(nèi)部通報可疑取現(xiàn)線索，接到網(wǎng)點上報可疑線索后馬上向反詐中心報送可疑取現(xiàn)線索，并積極配合公安機關(guān)實施資金攔截。最終，在警銀雙方的緊密協(xié)作下，成功在資金被轉(zhuǎn)移前實施了精準攔截，幫助客戶避免32萬元的資金損失，公安機關(guān)于6月11日發(fā)函對該行進行表揚。

梅州日報記者：嚴海苑

編輯：羅歡歡

審核：蔡顏顏