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　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道 記者 崔文靜 北京報道?

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者從證券公司處了解到，近日，中國結(jié)算向券商下發(fā)通知，要求券商對2023年10月1日至2024年9月30日期間開展的證券投資者業(yè)務(wù)開展全面自查，并于2024 年12月17日前反饋結(jié)果。

　　自查內(nèi)容頗為詳細(xì)，中國結(jié)算為此特別提供了多達(dá)6000余字的《自查重點關(guān)注事項》，列明十大事項。

　　其中，證券賬戶實名制是自查的重中之重，十大事項中的兩個事項與之密切相關(guān)。

　　中國結(jié)算要求券商對證券賬戶開戶環(huán)節(jié)、使用環(huán)節(jié)的實名制落實情況分別進(jìn)行全面自查。

　　賬戶實名制相關(guān)問題是證券賬戶相關(guān)問題的高發(fā)區(qū)。

　　根據(jù)受訪人士分析，其背后存在兩大隱患。一方面，借用、盜用他人賬戶炒股，典型如證券從業(yè)人員違規(guī)炒股，相關(guān)案例不勝枚舉。對此，《自查重點關(guān)注事項》要求券商建立賬戶異常使用情況的監(jiān)控和核查工作機(jī)制，并對四大方面進(jìn)行重點核查：

　　① 是否建立了對非實名使用賬戶、違法違規(guī)賬戶等異常賬戶線索的監(jiān)控、識別、調(diào)查和上報標(biāo)準(zhǔn)、流程、制度；

　　② 是否采取有效手段對投資者賬戶異常使用情況進(jìn)行監(jiān)控，設(shè)置的監(jiān)控指標(biāo)是否有針對性與有效性，對于日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問題賬戶是否有明確的核查機(jī)制，問題的賬戶的核查是否存有底稿并得到落實；

　?、?在日常賬戶異常監(jiān)控工作中，是否可以有效發(fā)現(xiàn)投資者違反賬戶使用實名制，出借賬戶或借用他人賬戶等情況；

　　④ 發(fā)現(xiàn)客戶在證券賬戶使用過程中存在疑似違法行為的，是否及時向中國結(jié)算報告線索。

　　另一方面，偽造證件開設(shè)賬戶，比如未成年人開戶，在相關(guān)人員誘導(dǎo)下開設(shè)賬戶、投資與自身風(fēng)險偏好不匹配的產(chǎn)品等。

　　對此，《自查重點關(guān)注事項》設(shè)置相關(guān)規(guī)定近20條。典型如：

　?、?為投資者辦理證券賬戶業(yè)務(wù)時，是否采取有效手段核實投資者證件的真實性；

　?、?是否準(zhǔn)確了解投資者的開戶意愿，是否誘導(dǎo)無開戶需求的投資者新開戶或開多戶；

　　③ 是否采取有效手段核驗投資者開戶預(yù)留手機(jī)號碼的有效性；

　?、?是否存在為未成年人網(wǎng)上開戶的情況，因繼承等原因開戶的，是否對賬戶進(jìn)行了交易限制；是否存在為未成年人網(wǎng)上開戶的情況；

　?、?是否做好老年人開戶環(huán)節(jié)的投資者教育、風(fēng)險揭示以及適當(dāng)性管理工作，是否嚴(yán)格審核老年人網(wǎng)上開戶意愿；

　?、?是否存在百歲以上老人賬戶仍處于活躍交易狀態(tài)的情況，是否存在明知老人已經(jīng)去世，但未采取技術(shù)手段對其買入證券等交易行為進(jìn)行限制的情況。

　　值得注意的是，中國結(jié)算對自查質(zhì)量提出了嚴(yán)格規(guī)范，其要求證券公司逐項對照自查要點進(jìn)行問題排查，并于報告中明確在該方面是否存在相關(guān)問題以及問題的具體情形。

　　存在的問題，券商需要在向中國結(jié)算報送的報告中如實準(zhǔn)確反映，能夠立即整改的應(yīng)立行立改，不能立即整改的應(yīng)制定整改計劃，并在自查報告中對整改情況和整改計劃做出說明。

　　“從過往相關(guān)自查來看，自查往往意味著券商內(nèi)部的新一輪整改，如果整改不到位，后續(xù)很可能面臨處罰。”有券商人士告訴記者，“券商自查之后，有時會伴隨現(xiàn)場檢查，多以抽查為主。券商如果整改力度不到位，一旦被抽中現(xiàn)場檢查，收到罰單的概率則會較大?！?/p>