掌上梅州訊 今天上午，梅州市公安機關(guān)舉行“斷卡”專項行動警情通報會。記者從會上了解到，我市公安機關(guān)在4月14日凌晨開展了斷卡專項第一階段收網(wǎng)行動，此次行動全市共核破案件763 宗，搗毀窩點122個，打掉團伙22個（其中開辦卡團伙11個，收販卡團伙11個）。

“斷卡”行動是針對非法開辦販賣電話卡、銀行卡的違法犯罪行為的行動。自2020年10月10日, 國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議全國“斷卡行動”部署會以來，我市公安機關(guān)堅決查處，重拳出擊。

在“斷卡”專項行動第一階段收網(wǎng)行動前，我市公安機關(guān)通過公安部電信詐騙偵辦平臺等系統(tǒng)，對涉“兩卡”犯罪嫌疑人400余人共1341個涉案賬戶進行海量的數(shù)據(jù)分析比對，排查出卡內(nèi)流水金額超過30萬元或一人名下3個以上涉案賬戶的對象二百多人。結(jié)合入罪標(biāo)準(zhǔn)和案件實際情況，最終確定第一階段收網(wǎng)對象為120人。行動期間，全市共出動警力300余人，分成56個抓捕小組，在全市范圍內(nèi)集中統(tǒng)一收網(wǎng)，最終抓獲嫌疑人147人，刑事拘留122人，取保候?qū)?1人（其中學(xué)生為4人），教育釋放14人。

記者從會上獲悉，今后我市公安機關(guān)將按照“打窩點、多破案、控發(fā)案、降損失”的總體思路，全力推進打擊治理工作向縱深發(fā)展。一是加強與各部門協(xié)作配合。加大對涉詐黑灰產(chǎn)的打擊整治力度，發(fā)現(xiàn)一個、打擊一個。二是加強行業(yè)監(jiān)管。市聯(lián)席辦將根據(jù)此次斷卡行動中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問題，對相關(guān)行業(yè)部門進行約談并通報，督促相關(guān)行業(yè)部門健全完善監(jiān)管制度，規(guī)范開卡機制，全面排查問題隱患。三是強化警企合作。深化與三大運營商的協(xié)同聯(lián)動機制，根據(jù)詐騙趨勢調(diào)整完善風(fēng)控模型，運用大數(shù)據(jù)分析等手段對電信詐騙案件進行反制，加大對通訊領(lǐng)域涉電詐封堵治理力度，共同組建督導(dǎo)工作組，切實壓實責(zé)任，努力扭轉(zhuǎn)當(dāng)前被動形勢。四是加強宣傳教育。繼續(xù)在全市學(xué)校推進法紀(jì)教育，堵塞違法犯罪漏洞，采取多種宣傳措施，向廣大學(xué)生宣傳涉“兩卡”違法犯罪的危害，堅決遏制涉“兩卡”違法犯罪腐蝕校園、侵害學(xué)生。

為嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，深入打擊整治開辦販賣“兩卡”違法犯罪活動，今天上午，市公安局公布《關(guān)于敦促買賣“兩卡”的違法犯罪人員投案自首及注銷開戶的通告》（以下簡稱《通告》）?！锻ǜ妗分赋觯?strong>2021年5月30 日前，到開戶銀行、通信運營商注冊網(wǎng)點注銷“兩卡”，并主動到公安機關(guān)說明情況，構(gòu)成犯罪的，將依法從輕、減輕或者免除處罰；情節(jié)輕微的，依法不予追究法律責(zé)任。經(jīng)親友規(guī)勸、陪同投案或者親友主動報案后將行為人送去投案的，視為主動投案。在規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依據(jù)《刑法》有關(guān)規(guī)定從嚴(yán)從重追究刑事責(zé)任。

公安機關(guān)提醒廣大市民：一要遠離涉銀行卡、身份證相關(guān)犯罪。當(dāng)前，黑產(chǎn)中介已盯上我市的學(xué)生群體，聲稱開卡日賺600元，吸引部分學(xué)生參與。一定要注意絕不能因為犯罪分子蠅頭小利的誘惑，而出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則，不僅對個人未來的金融生活有重大影響，還可能因涉嫌犯罪而被追究刑事責(zé)任；二要重視自己的信息安全，發(fā)現(xiàn)信息異常，及時查詢、處理；三是一旦發(fā)現(xiàn)有買賣“兩卡”的違法犯罪行為，及時向公安機關(guān)舉報。

“斷卡行動”中涉及卡的種類：

手機卡：包括平時使用的三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡：包括個人銀行卡、大眾賬戶、結(jié)算卡、非銀行結(jié)算機構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

信用卡：從法律意義上說，信用卡是指商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。包括貸記卡和準(zhǔn)貸記卡兩種。

可能構(gòu)成“斷卡行動”所打擊的違法或犯罪行為：

1、最普通的個體行為：通常是將自己的銀行卡、手機卡、微信、支付寶出售、出租、出借給他人。

2、作為以獲利為目的的犯罪嫌疑人，其一般行為是：出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶，以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶。有私人銀行卡、手機卡、U 盾、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時含有公司營業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對公賬戶的則稱為“大套”。

3、更為具體的犯罪方式可能是：以“淘寶”做生意刷交易流水等為由，發(fā)動朋友、同學(xué)到各大銀行辦理銀行卡、U盾、手機卡，并以低價非法收買個人銀行賬號四件套（銀行卡、U盾、手機卡、身份證號碼），再以高價倒賣給我國邊境地區(qū)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)販毒等犯罪團伙，用于轉(zhuǎn)移贓款。

“斷卡行動”對個人金融生活的影響：

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》等文件相關(guān)規(guī)定，針對公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶，以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶，對于個人的金融生活主要有以下三點影響：

1、五年內(nèi)將暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開設(shè)新賬戶。也就是說，被懲戒的人，五年內(nèi)用不了網(wǎng)上銀行、各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的支付賬戶，只能使用現(xiàn)金消費，不能使用移動支付功能；

2、懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務(wù)時，銀行和支付機構(gòu)的審核將更嚴(yán)格；

3、將影響到個人的征信。其違法違規(guī)行為納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，記錄至個人征信，以后貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響，在申請的額度和審批上將受影響。

梅州日報記者：鄭煒梅

編輯：楊喬穎